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专注于为财务顾问开发人工智能助手的 Zocks 公司今日宣布，已完成 4500 万美元的 B 轮融资。本轮融资由 Lightspeed Venture Partners 和 QED Investors 共同领投，标志着这家金融科技初创企业在推动财务顾问行业智能化转型的道路上迈出了关键一步。
包括 Motive Ventures 和 14Peaks Capital 在内的所有现有投资方均参与了本轮投资。总部位于旧金山的 Zocks 在不到一年前刚刚完成了 1380 万美元的 A 轮融资。自 2022 年成立以来，该公司累计融资总额已达到 6500 万美元，展现了市场对其 AI 智能助手解决方案的强劲信心。
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在联合创立 Zocks 之前，公司首席执行官 Mark Gilbert 拥有超过十年的微软任职经历，并曾在云通信平台 Twilio 担任产品管理副总裁超过三年。在 Twilio 负责合规事务期间，Gilbert 深刻认识到企业从通信数据中提取信息和洞察的巨大潜力，这为后来创建专注于财务顾问对话的 AI 智能助手奠定了坚实基础。
离开 Twilio 后，Gilbert 与 Akos Ratku 共同创立了 Zocks，其核心使命是通过人工智能技术自动从财务顾问与客户的对话中提取关键信息并生成会议纪要，从而解决行业痛点。
Gilbert 在接受采访时表示：“Zocks 专注于高安全、高隐私要求的领域，这正是我们选择从金融服务行业起步并持续深耕的原因。我们发现，财务顾问与客户之间的对话蕴藏着极具价值的信息，而 AI 智能助手能够有效地释放这些价值。”
他指出，整个金融咨询行业正面临专业人才短缺的挑战，且存在“大量依赖人工的重复性工作”。Zocks 的 AI 智能助手目标是通过整合通信技术与人工智能，“帮助财务顾问及其所在公司提升效率、实现业务增长”。
此次融资也是金融科技行业投资复苏的一个缩影。根据相关数据，获得风险投资支持的金融科技初创企业融资额在近年呈现显著增长趋势，而像 Zocks 这样专注于垂直领域 AI 应用的公司的成功融资，预示着 AI 智能助手在专业服务场景中的巨大潜力。
个性化智能：超越笔记的记录者
Zocks 的 AI 智能助手产品于 2024 年 2 月正式推出。目前，已有包括 Ameritas 人寿保险、Cambridge 投资研究公司和 Carson 集团在内的约 5000 家金融机构正在使用其软件。该公司采用 SaaS 订阅模式，按顾问数量收费，既直接面向独立财务顾问销售，也通过企业级合约开展业务。据 Gilbert 透露，Zocks 的年营收同比增长高达 8 倍，验证了市场对 AI 智能助手的迫切需求。
Gilbert 介绍，Zocks 的 AI 智能体不仅能从客户对话中提取关键信息，还能协助完成后续跟进、账户开设、表格填写乃至邮件草拟等一系列工作，并且“完全满足金融服务行业严苛的合规与隐私标准”。例如，Zocks 默认不会录制对话音频，但其智能体会实时分析对话内容并构建结构化信息表。当顾问提出“请列出所有子女即将达到大学年龄但尚未设立 529 储蓄计划的客户”时，智能体可以立即执行。顾问也可以通过 Zocks 的 AI 智能助手查询“找出所有持有非托管旧版 401(k) 账户的客户”。
Gilbert 补充道：“Zocks 会生成对应的客户列表，并为每一位客户个性化地推荐后续行动方案。顾问只需点击一次，即可执行操作。这极大地提升了财务顾问的工作效率和服务精准度。”
主动式 AI：预判需求，创造价值
Gilbert 认为，Zocks 的 AI 智能助手的独特之处在于利用智能体执行多种主动任务。“市场上有许多被称为‘笔记记录器’的工具，它们对用户有帮助。但 Zocks 的不同之处在于，我们不仅能做到这一点，更能利用这些信息帮助顾问挖掘更深层的业务价值。我们致力于预判用户的需求。”
简而言之，该公司的目标是帮助财务顾问从整个客户群体中识别出新的财务规划机会，并通过整合来自多个系统的数据提供可操作的建议，从而加速决策流程。目前，Zocks 的业务主要集中在美国和加拿大，并计划在近期拓展欧洲市场。
Gilbert 指出：“财务顾问短缺的问题日益严峻，这或许是我们产品能够迅速获得市场接纳的原因之一。AI 智能助手正在成为缓解人才压力、提升行业产能的关键工具。”
投资方观点：看好团队与产品愿景
Lightspeed 的合伙人 Arif Janmohamed 表示，其团队最初被 Zocks 的创始团队所吸引。“Mark 和 Akos 天生具备以客户为中心的思维方式，他们深刻理解如何构建既拥有卓越用户体验，又具备可扩展性、安全性和延展性的企业级产品。他们的产品愿景始于一个核心工具，但已迅速演变为一种平台能力，既能满足大中型企业的复杂需求，也能适配小型公司及个人用户。”
QED Investors 的合伙人 Laura Bock 则表示，其团队对 Zocks 早期切入企业市场的能力、技术深度以及产品能“无缝”融入现有工作流程的特性印象深刻。“Zocks 的 AI 智能助手已经赢得了多家全美最大型注册投资顾问公司的信任，并成功拓展至保险等相邻垂直领域。如果没有能够在受严格监管的环境中可靠运行的产品，这种成就是难以实现的。”
