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新加坡华侨银行（OCBC Bank）旗下私人银行部门新加坡银行近日推出了一款革命性的人工智能（AI）工具，将财富来源报告的生成时间从传统的 10 天大幅缩短至仅需 1 小时。这一创新举措于 10 月 10 日正式公布。
财富来源报告是金融机构了解客户资产合法性及来源的重要文件，通常需要详细记录个人或实体的总资产及其来源。此前，客户经理需要手动审查数百页的客户背景、投资历史、商业活动、职业生涯及佐证文件，耗时耗力。
新推出的 AI 工具能够自动审查客户经理上传的文件，并生成一份全面、结构良好且标准化的报告。该工具利用新加坡银行和华侨银行的数据库，通过工资和公司收入等基准验证客户提供的信息，从而减少人为错误，确保信息的一致性和准确性。
新加坡银行金融犯罪合规平台与分析主管 Kelvin Chiang 表示，客户经理可以因此节省大量时间，更多地与客户互动，更好地了解他们的财务需求并审查其财富组合。然而，客户经理仍需对 AI 生成的报告进行监督，审查并完善草稿，然后提交给内部审查团队进行进一步评估。
与生成式 AI（Gen AI）不同，代理 AI 系统可以独立启动任务，跨多个平台协调工具，实时动态适应，并通过记忆和学习持续提升其性能。Chiang 强调，尽管 AI 可以加速流程，但人工审查仍然至关重要。
新加坡银行全球金融犯罪合规主管 Kam Chin Wong 指出，代理 AI 通过提高决策的效率、准确性和一致性进一步推动创新。随着 AI 融入财富来源报告流程，客户经理可以将注意力从手动文档转向有意义的客户互动和风险评估，这不仅加强了客户关系，还保持了高标准的监管合规性，同时提供了更大的价值。
客户经理 Ruth Yeo 表示，该工具使报告起草过程更加直观。她不再需要花费数天时间筛选电子邮件和文件，寻找相关信息后再撰写财富来源报告，只需验证上传的详细信息并完善由财富来源助手生成的报告。
其他本地银行也在积极采用代理 AI。星展银行（DBS Bank）首席数据与转型官 Nimish Panchmatia 表示，代理 AI 已在银行内部应用，帮助企业客户经理和信用风险经理生成关键文件，包括账户计划、客户档案和信用备忘录。大华银行（UOB）也在 4 月宣布，将利用埃森哲（Accenture）的资产支持其应用和采用先进技术，如生成式 AI 和代理 AI。大华银行发言人表示，该银行的代理 AI 能力预计将在 12 月准备就绪。
这一系列举措表明，新加坡的银行业正在积极拥抱 AI 技术，以提升效率、增强客户服务并保持监管合规性。
