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新加坡银行（BOS）近日推出了一款革命性的人工智能（AI）工具，将财富来源报告的撰写时间从以往的 10 天大幅缩短至仅需 1 小时。这一突破性进展不仅显著提升了工作效率，还有效减少了人为错误。
这款名为 ’ 财富来源助手 ’ 的 AI 工具，由华侨银行（OCBC）的私人银行部门开发，于 10 月 10 日正式投入使用。传统上，客户关系经理需要手动审查数百页的文件，包括财务报表、税务通知、房产估值记录、公司文件和工资单等，以详细了解客户的背景、投资历史、商业活动和职业生涯。
通过新工具，客户关系经理只需上传相关文件，即可自动生成一份 ’ 全面、结构良好且标准化 ’ 的报告。新加坡银行在声明中表示：’ 报告的准确性大幅提高。人为错误，如信息不一致或缺失——这些通常是由于客户关系经理经验参差不齐而在早期手动过程中出现的——被最小化了。’
确定客户财富来源是管理洗钱和恐怖主义融资风险的关键控制措施。该工具还利用来自新加坡银行和华侨银行的数据，通过诸如薪资水平和公司收入等基准，验证客户提供信息的合理性。
尽管采用了 AI 技术，客户关系经理仍保留了对过程的监督权。他们需要审查和修改 AI 生成的草稿，然后提交进行内部评估。新加坡银行全球金融犯罪合规主管 Kam Chin Wong 表示：’ 随着 AI 融入财富来源报告流程，客户关系经理可以将重点从手动文档转向有意义的客户互动和风险评估。这不仅加强了客户关系，还保持了高标准的合规性，同时提供了更大的价值。’
在 10 月 9 日晚由新加坡银行与金融学院举办的颁奖典礼上，国家发展部长 Chee Hong Tat 在其主题演讲中特别称赞了这款新工具，将其视为银行业 AI 创新的典范。
华侨银行近年来在 AI 领域持续发力，已开发了多项 AI 工具，包括 OCBC Buddy（用于回答员工关于内部政策的查询）、OCBC GPT（协助写作、研究和构思）以及 OCBC Whisper（为联络中心代理提供实时通话摘要）。这些创新举措不仅提升了银行运营效率，也为客户提供了更优质的服务体验。
