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作者：HANA BORDEY，GMA 综合新闻
发布日期：2024 年 11 月 11 日 晚上 8:50
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反洗钱委员会（AMLC）正在为 2025 年寻求资金，以采购一个人工智能（AI）系统，该系统可以帮助其在塔拉克省班班市长 Alice Guo 的案件被驳回后检测可疑交易。
参议员 Grace Poe 代表 AMLC 透露了这一消息，当时参议院少数党副领袖 Risa Hontiveros 询问委员会，在继续参议院对包含 2025 年国家预算提案的法案进行全体审议时，需要哪些额外支持以“主动”标记洗钱资金。
Poe 表示，AMLC 需要支持以采购和维持人工智能项目，以及其他重要计划，如订阅安全 IT 软件。她解释说，这就是为什么他们在参议院委员会报告中为 AMLC 的人工智能项目增加了额外资金，以帮助他们评估收到的大量可疑交易报告。
Hontiveros 在全体审议期间提出了 Guo 的案件，并指出涉嫌用于 POGO 运营的银行并未帮助 AMLC 标记这些交易。
据 Poe 称，AMLC 已经对涉及 Guo 案件的银行“启动了执法行动程序”，以确定它们是否违反了《反洗钱法》（AMLA）要求向委员会提交可疑交易报告（SRTs）的规定。
Poe 指出，尽管 AMLC 计划利用技术标记可疑交易，但 Hontiveros 指出，没有任何东西可以替代人类的智慧和直觉。
在支持技术协助 AMLC 功能的需求时，Poe 强调了防止这些交易发生的重要性。她表示，实际上，如果法律得到严格执行，预防是可能的。
参议院少数党领袖 Aquilino “Koko” Pimentel III 也对 AMLC 未能检测到据称涉及塔拉克省班班 POGO 运营的交易提出了质疑。
Poe 表示，由于银行的 STR 报告失败，AI 的帮助变得必要。她指出，不能仅仅依赖报告的内容，因此如果有一个客观的系统，如类别的计算机化，它也将促使 AMLC 成员提前查看，更加主动。
根据 Poe 的说法，AMLC 在 2024 年第一至第三季度提交的 183 起案件中，有 87 起与班班 POGO 中心有关。自 2017 年以来，Poe 表示 AMLC 已经提交了 744 起案件，包括冻结令、民事没收案件、行政案件和正式指控。
关于交易，Poe 表示 AMLC 在 2024 年第一至第三季度收到了 2388.2 万比索的覆盖交易报告（CRTs）。AMLC 通过 Poe 解释说，覆盖交易报告（CTRs）的一般门槛是每天 50 万比索，但珠宝商的门槛是 100 万比索，赌场现金是 500 万比索，房地产是 750 万比索。
与此同时，STRs 没有金额门槛，但如果满足以下条件，则必须报告：
- 没有基础法律或贸易义务、目的或经济合理性；
- 客户未正确识别；
- 涉及的金额与客户的业务或财务能力不相称；
- 考虑到所有已知情况，可以认为客户的交易是为了避免成为本法报告要求的对象而结构化的；
- 与客户的交易相关的任何情况偏离了客户的概况和 / 或客户与覆盖机构的过去交易；
- 交易在任何方面与即将发生、正在发生或已经发生的本法下的非法活动或犯罪有关；或
- 任何与上述类似的交易
通过 AI 项目，大量的 CTRs 和 STRs 及其增加的趋势，AI 项目的目标是增强 AMLC 在检测和预防洗钱服务方面的能力。它可以帮助发现异常金融交易和可能的非法金融活动…这就是拥有 AI 的希望，Poe 说。
